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¿Por qué consolidar tus IRA's?

Se acerca esa época de año de rendir las planillas de contribución sobre ingreso o como algunos le llamamos “La Dolorosa”. Sin embargo, es el momento perfecto para revaluar nuestras finanzas y ser más efectivos en el manejo de las mismas.

¿Por qué consolidar tus IRA's?

Se acerca esa época de año de rendir las planillas de contribución sobre ingreso o como algunos le llamamos “La Dolorosa”. Sin embargo, es el momento perfecto para revaluar nuestras finanzas y ser más efectivos en el manejo de las mismas.

Consolidar las IRAs tiene diferentes beneficios que pueden ayudarnos a ser más eficientes en el manejo de nuestras finanzas. Son muchas las personas que por desconocimiento abren IRAs nuevas todos los años y actualmente deben hacerse dos preguntas:

  • ¿Recibo varios estados de cuenta por tus IRAs de distintas instituciones?
  • ¿Tengo varios contratos de IRAs con diferentes rendimientos?

El consolidar en una IRA te da la flexibilidad de efectuar aportaciones adicionales al mismo contrato, evitando la apertura de un contrato nuevo todos años que se realicen aportaciones. Además de recibir un solo estado de cuenta. Existen varias alternativas para diferentes objetivos de inversión que te permiten consolidar tus cuentas y te podrían ayudar a alcanzar tus objetivos financieros.

Al momento de transferir una IRA es importante saber si aplica alguna penalidad de la institución donde la persona la adquirió y se deben evaluar las ofertas en el mercado. Es importante entender qué tipo de IRA se promociona y las condiciones, por ejemplo:

  • Entender si el interés es variable o fijo y que interés ofrece
  • Verificar si hay posible pérdida del principal invertido
  • Si hay cargos por administración
  • Cuál es el interés que

Ventajas de transferir una ira

Principal está garantizado, lo cual significa que no importa las fluctuaciones del mercado el individuo no tendrá pérdidas

  • Pueden que tengan $0 cargo de apertura y mantenimiento.

Importante recordar

  • Las aportaciones adicionales están atadas a un nuevo término de contrato y a un nuevo término de interés que pudiera ser mayor o menor al original, si aplica.

Recuerde que es importante asesorarse con un Representante Autorizado con licencia, para que le provea orientación sobre la inversión, prima y las cubiertas de la póliza. En COSVI podemos orientarle de manera remoto o presencial contemplando todas las medidas de seguridad y distanciamiento. También puede comunicarse al 787-751-7373, visitar nuestra página de FB, LinkedIn, Instagram o visite www.cosvi.com.

Publicado
February 23, 2022
¡Sólo tienes una Vida, ASEGÚRALA! -
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